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政策法规

大连市小额贷款公司新三板挂牌暂行办法

 

大金局发[2015]122号


  为促进全市小额贷款公司(以下简称“小贷公司”)创新发展,推动小贷公司在全国中小企业股份转让系统(以下简称“新三板”)挂牌工作,规范工作流程,制定本办法。

  一、上市目的

  小贷公司挂牌新三板有利于提高企业规范性和透明度,扩大融资渠道和融资范围,拓宽投资人退出渠道,实现“小额快速、按需融资”的目的,并通过挂牌树立品牌效应,为企业招揽人才、创新发展提供助力。

  二、上市条件

  拟新三板挂牌小贷公司须经监管部门批准设立,开业两年以上,上年度监管评级达到A级以上,且符合以下条件:

  1.注册资本5000万元以上;

  2.不良贷款率原则上不得超过5%;

  3.有健全的公司治理结构、组织机构、经营决策机制、业务操作规程、财务管理和风险控制制度;

  4.无重大违法违规行为,无监管处罚记录。

  三、上市申请与备案管理

  1.拟新三板挂牌小贷公司应根据新三板挂牌相关政策规定,履行登记和报批手续。

  2.拟新三板挂牌小贷公司须提前12个月向市金融局提出备案(备案表一式三份,市金融局、小贷公司所在区市县政府及小贷公司各留存一份)。小贷公司须在备案后24个月内完成新三板挂牌工作。逾期未完成上市的,须在2个月内恢复原有股权结构。

  3.新三板挂牌小贷公司及其他信息披露义务人、主办券商,须将市金融局相关政策规定于新三板挂牌前在转让系统信息披露平台公布,并作必要的风险提示。

  四、股权转让与募集资金

  1.新三板挂牌小贷公司,可在全国中小企业股份转让系统,通过股权转让、定向增发、发行私募债等方式募集资金。小贷公司应在定向增发、发行私募债等方式募集资金前1个月,向市金融局提出书面申请,履行报批手续。小贷公司应在新三板挂牌、股权交易、定向增发、发行私募债完成后10个工作日内,主动将相关变更信息录入小贷公司监管信息系统,并书面向市金融局报告。

  2.新三板挂牌小贷公司第一大股东或实际控制人必须保持原有控股地位,转让后持股比例不得低于20%;为防止恶意收购行为,转让后其他股东及一致行动协议人持股比例,不得高于原第一大股东或实际控制人;新进单一持股人及关联方或一致行动协议人持股比例超过20%,须报市金融局审批。允许新三板挂牌小贷公司5%(含)以内股份通过转让系统自由转让,无需审批和备案。

  3.新三板挂牌小贷公司定向增发,其增发股份每次不得超过增发后总股本的25%,前后定向增发间隔时间不得少于半年。

  4.新三板挂牌小贷公司发行私募债,应适当控制融资比例,其比例应符合《大连市小额贷款公司监督管理暂行办法》(大政发〔2013〕52号)及《大连市小额贷款公司分类监管办法(试行)》(大金局发〔2015〕120号)规定。

  五、小贷公司新三板挂牌监督管理与风险防范

  1.市金融局根据小贷公司备案、经营发展和新三板挂牌情况,按规定审批小贷公司股权结构调整、融资及创新业务申请。

  2.市金融局负责对新三板挂牌小贷公司募集资金使用的真实性、规范性进行监管。

  3.对未按规定进行新三板挂牌、股权交易、发行私募债且未进行信息披露的小贷公司,市金融局将对其予以降至监管评级C级的处罚。

  4.对未能尽职履责的中介服务机构,市金融局将向相关小贷公司作出风险提示,并在适当范围内予以通报、警示。

  5.区市县政府应对本辖区内新三板挂牌备案小贷公司实行跟踪服务,配合监管部门落实日常监管和风险防范与处置工作。

  6.区市县政府应督促拟新三板挂牌小贷公司按规定做好信息披露、合规经营等工作。

  7.新三板挂牌小贷公司发生重大业务风险、重大业务损失或影响持续运行等重大事件时,应及时采取有效措施,于重大事件发生后5个工作日内向市金融局及所在地区市县政府提交报告,说明重大事件的起因、处理措施和影响结果。


大连市金融发展局
2015年11月20日

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